Руководящий документ республики беларусь icon

Руководящий документ республики беларусь




НазваниеРуководящий документ республики беларусь
страница3/6
Дата конвертации30.04.2013
Размер425.49 Kb.
ТипДокументы
источник
1   2   3   4   5   6
^

4.3 Основные функции АБС “Операционный день банка”



4.3.1 Ведение клиентов и счетов


4.3.1.1 АБС “Операционный день банка” должна обеспечивать выполнение всех функций, предусмотренных проектной документацией на АБС по ведению клиентов и счетов, исходя из следующих возможностей:

  • ввод нового клиента;

  • корректировка реквизитов клиента;

  • закрытие клиента при соблюдении определенных условий;

  • формирование запроса по реквизитам клиента;

  • открытие счета клиента;

  • корректировка реквизитов счета клиента;

  • формирование запроса по счету клиента;

  • формирование запроса по балансу счета;

  • закрытие счета при соблюдении определенных условий.

4.3.1.2 Ввод нового клиента в систему должен сопровождаться вводом основных и дополнительных реквизитов клиента. Конкретный перечень реквизитов клиента определяется реализацией системы и должен в полном объеме соответствовать нормативным требованиям.

Реквизиты клиента должны быть определены до открытия счета или ввода сделки и проводки для этого клиента.

4.3.1.3 АБС должна обеспечивать корректировку реквизитов клиента, за исключением основных реквизитов, которые однозначно идентифицируют клиента в системе. Корректировка реквизитов клиента должна быть отображена в протоколе изменений.

4.3.1.4 АБС должна позволять закрывать клиента в случаях, предусмотренных нормативными требованиями, при соблюдении следующих условий:

- на счет клиента не наложен арест, отсутствуют предписания о приостановлении операций по счету и претензии к счету;

  • клиент не должен иметь остатков средств на открытых ему счетах;

  • клиент не должен иметь незавершенных срочных сделок (депозитных и кредитных операций).

Реквизиты закрытого клиента должны отображаться в отчете. Если клиент не был закрыт, то в отчете должна быть указана причина этого.

4.3.1.5 АБС должна обеспечивать возможность формирования запроса по реквизитам клиента. В результате пользователь должен получить информацию по клиенту без возможности ее редактирования.

4.3.1.6 Открытие счета клиента должно сопровождаться вводом основных и дополнительных реквизитов счета. Конкретный перечень реквизитов счета определяется реализацией системы и должен в полном объеме соответствовать нормативным требованиям.

При открытии счета клиента не допускается повторный ввод реквизитов клиента. Необходимые реквизиты должны копироваться из данных по клиенту.

4.3.1.7 АБС должна обеспечивать корректировку реквизитов счета, за исключением основных реквизитов, однозначно идентифицирующих счет в системе. Корректировка реквизитов счета клиента должна отобразиться в протоколе изменений.

4.3.1.8 АБС должна обеспечивать возможность формирования запроса по счету клиента. Сформированная по запросу информация должна отображать основные и дополнительные реквизиты счета.

АБС может обеспечивать формирование запроса по счету клиента в разрезе определенных, заданных пользователем, реквизитов.

4.3.1.9 АБС должна позволять осуществлять запрет на проведение операций по счету клиента. При этом система должна устанавливать запрет на изменение реквизитов счета и на изменение текущего остатка по счету.

4.3.1.10 АБС должна обеспечивать возможность формирования запроса по балансу счета. Сформированная по запросу информация может содержать остаток по счету на начало операционного дня, дебетовые и кредитовые обороты по счету, а также другую информацию, необходимую пользователю.

4.3.1.11 АБС должна позволять закрывать счет, в том числе по заявлению клиента, при соблюдении следующих условий:

- на счет не наложен арест, отсутствуют предписания и претензии к нему;

  • по закрываемому счету не должно быть движений в течение минимального периода, в соответствии с требованиями, предусмотренными действующим законодательством;

  • все движения по счету должны быть включены в выписки.

Счет должен закрываться с отображением реквизитов закрываемого счета в отчете. Если счет не был закрыт, то в отчете должна быть указана причина этого.

4.3.1.12 АБС должна позволять отображать результаты запросов по клиенту и по счету клиента как на экране дисплея, так и распечатывать их на бумажном носителе.


^ 4.3.2 Ведение бухгалтерских операций


4.3.2.1 АБС “Операционный день банка” должна обеспечивать выполнение всех функций, предусмотренных проектной документацией на АБС по ведению бухгалтерских операций, исходя из возможности выполнять:

  • ручные проводки;

  • срочные сделки (депозитные и кредитные операции);

  • конверсионные сделки;

  • начисление процентов;

  • переоценку остатков счетов в иностранной валюте.

4.3.2.2 АБС может обеспечивать автоматизацию следующих возможностей по ручной проводке:

  • ввод ручной проводки;

  • ввод группы проводок;

  • корректировка ручной проводки;

  • отмена ручной проводки;

  • запрос – архив проводок.

4.3.2.3 При вводе проводки АБС должна выдавать предупреждающее сообщение и исключать возможность ее отражения в балансе в случае, если сумма проводки превышает доступный баланс как по дебетуемому, так и по кредитуемому счету.

4.3.2.4 АБС должна обеспечивать возможность корректировки введенных в течение операционного дня проводок по счетам, открытым на балансе одного обособленного подразделения банка.

4.3.2.5 АБС должна позволять отменять введенные в течение операционного дня проводки по счетам, открытым на балансе одного обособленного подразделения банка, до завершения операционного дня.

До отмены проводки на экране должны быть отображены реквизиты отменяемой проводки для проверки правильности выбора.

4.3.2.6 АБС должна предоставлять возможность формирования запроса о проводках по счету. При этом запрос может быть как по проводкам за период времени по данному счету, так и по проводкам текущего операционного дня.

4.3.2.7 АБС может обеспечивать автоматизацию следующих возможностей по срочным сделкам:

  • ввод сделки;

  • корректировка введенной сделки;

  • отмена сделки;

  • авторизация сделки;

  • формирование запросов по сделке:

  • запрос сведений по сделке;

  • запрос сведений по всем сделкам с указанным клиентом;

  • просмотр событий по сделке за определенный период;

  • формирование выписки по процентам.

4.3.2.8 АБС может обеспечивать автоматизацию следующих возможностей по конверсионным сделкам:

  • ввод сделки;

  • корректировка введенной сделки;

  • отмена сделки;

  • авторизация сделки;

  • формирование запросов по сделке.

4.3.2.9 Сделка представляет собой набор инструкций, на основании которых система должна автоматически формировать бухгалтерские проводки по счетам. В АБС должны быть заранее определены используемые для расчетов по сделке инструкции исходя из основного перечня:

  • инструкции по старту сделки;

  • инструкции по завершению сделки;

  • инструкции по расчету по процентам;

  • комиссионные сборы при совершении операции.

4.3.2.10 При вводе сделки в АБС должна обеспечиваться возможность применения инструкций для расчетов по умолчанию и, в случае необходимости, их корректировки.

4.3.2.11 АБС должна обеспечивать корректировку инструкций по расчетам в зависимости от этапа функционирования сделки.

Для корректировки должны быть доступны:

  • инструкции по старту сделки, если стартовая дата не наступила;

  • инструкции по завершению сделки, если сделка не завершена;

  • инструкции по процентам.

4.3.2.12 АБС должна обеспечивать отмену ошибочно введенной сделки.

Если отмена сделки осуществляется в день оформления сделки в системе, то система должна автоматически удалять все проводки, связанные с данной сделкой.

Если отмена сделки осуществляется на следующий день после оформления сделки в системе или позднее, но дата завершения сделки еще не наступила, то система должна позволять завершить сделку текущей операционной датой с формированием корректирующих проводок.

Если сделка завершилась, то отмена сделки должна быть невозможна.

4.3.2.13 АБС должна обеспечивать авторизацию сделки, т.е. проверку ее корректности и установку признака разрешения формирования платежного сообщения и его отправки за пределы банка.

4.3.2.14 В АБС должна быть реализована возможность запросов сведений по сделке, запросов сведений по всем сделкам с указанным клиентом и просмотра событий по сделке за определенный период.

4.3.2.15 В АБС должна быть реализована возможность формирования выписок по концу операционного дня по операциям, проведенным по счетам клиентов в течение операционного дня.

4.3.2.16 АБС должна обеспечивать бухгалтерское оформление банковских операций в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

4.3.2.17 В АБС должна быть реализована возможность автоматического начисления процентов по счету клиента и переоценки остатков счетов в иностранной валюте.

Размер процентов по активным и пассивным операциям, порядок и периодичность начисления процентов должны определяться в договорах между банком и клиентом в соответствии с действующими нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь и внутренними правилами банка.


^ 4.3.3 Осуществление межбанковских расчетов


4.3.3.1 АБС “Операционный день банка” должна обеспечивать выполнение всех функций, предусмотренных проектной документацией на АБС по работе с межбанковскими расчетами в белорусских рублях, исходя из возможности осуществлять:

  • ввод в систему следующих видов денежных переводов:

  • крупные и срочные денежные переводы;

  • прочие денежные переводы в клиринговой системе;

  • авторизацию денежных переводов;

  • отзыв денежных переводов при соблюдении определенных условий;

  • прием и обработку входящих денежных переводов;

  • прием и обработку системных сообщений;

  • бухгалтерское оформление межбанковских расчетов.

4.3.3.2 Необходимым условием для осуществления межбанковских расчетов является установление банками корреспондентских отношений с Национальным банком Республики Беларусь.

4.3.3.3 АБС должна позволять вводить электронные платежные документы, формируемые на основании первичных расчетных документов, оформленных в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

4.3.3.4 АБС должна позволять вводить крупные и срочные денежные переводы (BISS) и прочие денежные переводы в клиринговой системе.

4.3.3.5 Генерация проводок в АБС должна быть возможна при выполнении следующих условий:

  • денежный перевод на указанный счет должен быть разрешен (для налоговых платежей) или не запрещен (для обычных платежей);

  • следующие реквизиты денежного перевода должны соответствовать нормативно-справочной информации:

  • тип сообщения;

  • вид документа;

  • код банка;

  • коды платежей в бюджет;

  • код назначения платежа;

  • банк-корреспондент должен являться участником расчетов АС МБР.

4.3.3.6 В АБС должна быть реализована возможность авторизации денежного перевода, т.е. проверка его корректности и установка признака разрешения формирования электронного платежного документа и его отправки за пределы банка.

4.3.3.7 Введенный, но не отправленный за пределы банка денежный перевод может быть отменен оператором, вводившим его, либо, в случае необходимости, другим пользователем, обладающим соответствующими полномочиями.

Отзыв отдельного платежа, вошедшего в отправляемые платежи, возможен, если платеж не обработан в текущем клиринговом сеансе или отложен в предыдущем.

Электронные платежные документы с момента приема системой BISS считаются безотзывными и обрабатываются по мере их поступления по принципу: “Первым получено – первым исполнено”.

Проведенный межбанковский расчет аннулированию не подлежит.

4.3.3.8 АБС должна использовать транзитный счет для сумм до выяснения в случае, если на основе полученной информации невозможно однозначно определить номер счета, по которому проводится денежный перевод (отсутствует в системе, закрыт и т.д.).

4.3.3.9 АБС должна обрабатывать входящие системные сообщения по BISS и клиринговой системе, содержащие коды ошибок отправленных денежных переводов.

4.3.3.10 АБС должна предоставлять пользователю, обладающему необходимыми полномочиями, средства для обработки информации по электронным платежным документам, не проведенным в АС МБР в связи с недостаточностью средств на корреспондентском счете.

4.3.3.11 АБС должна обеспечить пользователю, обладающему необходимыми полномочиями, возможность формирования отправки в клиринговую систему расчетов запроса на отзыв отдельного платежа, а также обработку ответа о выполнении отзыва платежа.

4.3.3.12 При бухгалтерском оформлении межбанковских расчетов АБС должна использовать следующие счета:

  • корреспондентские счета банков для внутриреспубликанских расчетов, открываемые в Национальном банке Республики Беларусь;

  • корреспондентский счет в Национальном банке Республики Беларусь для внутриреспубликанских расчетов, открываемый на балансе банка;

  • субкорреспондентские счета филиалов для расчетов в белорусских рублях, открываемые на балансе банка;

  • субкорреспондентские счета филиала в банке для расчетов в белорусских рублях, открываемые на балансе филиала банка;

  • транзитный счет для сумм до выяснения;

  • внебалансовый счет “Расчетные документы, не оплаченные по вине банков”;

  • внебалансовый счет “Расчетные документы, не оплаченные в срок”;

  • средства на промежуточных счетах по прочим операциям.

Номера перечисленных счетов приводятся в нормативных правовых актах Национального банка Республики Беларусь.

4.3.3.13 АБС должна обеспечивать возможность безналичных расчетов между клиентами, имеющими счета в одном банке, минуя корреспондентский счет банка. Расчет должен производиться путем списания и зачисления средств по соответствующим счетам, открытым на балансе банка. Произведенные расчеты должны отражаться по субкорреспондентским счетам филиала банка, открытым на балансе филиала и банка, если расчеты осуществляются между разными филиалами банка.

Порядок проведения расчетов в филиалах либо между разными филиалами устанавливается внутренними правилами банка по осуществлению безналичных расчетов.


^ 4.3.4 Формирование и обработка SWIFT-сообщений


4.3.4.1 В АБС “Операционный день банка” рекомендуется обеспечивать выполнение функций по формированию и обработке SWIFT-сообщений исходя из следующих возможностей:

  • формирование SWIFT-сообщений;

  • корректировка SWIFT-сообщений;

  • удаление SWIFT-сообщений;

  • авторизация SWIFT-сообщений;

  • формирование SWIFT-сообщений в электронном виде;

  • обработка SWIFT-сообщений;

  • ведение журнала регистрации SWIFT-сообщений.

Реализация данных функций должна соответствовать проектной документации на АБС.

4.3.4.2 АБС должна обеспечивать формирование SWIFT-сообщений при вводе сделки через систему SWIFT.

4.3.4.3 АБС должна обеспечивать просмотр и корректировку неавторизованных SWIFT-сообщений.

4.3.4.4 АБС должна обеспечивать возможность удаления сформированного SWIFT-сообщения по ошибочно введенной сделке. Эта возможность должна быть доступна только для неавторизованных сообщений.

4.3.4.5 АБС должна обеспечивать авторизацию сформированного SWIFT-сообщения для проверки и подтверждения реквизитов этого сообщения.

4.3.4.6 АБС должна предоставлять возможность преобразования авторизованных SWIFT-сообщений в электронный формат.

4.3.4.7 АБС должна обеспечивать обработку входящих SWIFT-сообщений.

4.3.4.8 АБС должна обеспечивать ведение журнала регистрации SWIFT-сообщений.

4.3.4.9 АБС может использовать любую другую систему для формирования и обработки сообщений по международным платежам.


^ 4.3.5 Проведение кассовых операций


4.3.5.1 АБС “Операционный день банка” должна обеспечивать выполнение всех функций, предусмотренных проектной документацией на АБС по кассовым операциям, исходя из следующих возможностей:

  • ввод кассовой операции;

  • формирование кассовых документов;

  • формирование документов по завершению операционного дня;

  • автоматическое накопление информации для формирования отчетности по кассовым операциям;

  • средства работы с курсами валют;

  • удаление кассовой операции.

4.3.5.2 АБС должна обеспечивать ввод кассовой операции с проверкой состояния каждого счета, участвовавшего в операции.

При наличии причин, не позволяющих сформировать проводку по одному из счетов, АБС должна выдавать предупреждение, содержащее описание причины невозможности ее выполнения.

4.3.5.3 АБС должна формировать в установленном порядке кассовые документы, перечень и порядок формирования которых определяются нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

4.3.5.4 При завершении операционного дня АБС должна формировать следующие документы по кассовым операциям:

  • кассовый журнал по приходу и расходу белорусских рублей и иностранной валюты;

  • отчетные справки о кассовых оборотах за день и остатках ценностей;

  • сводная справка о кассовых оборотах за день.

4.3.5.5 АБС должна обеспечивать возможность накопления необходимой статистики для создания отчетов по белорусским рублям и иностранной валюте на основе информации, вносимой при вводе кассовой операции.

4.3.5.6 Для проведения кассовых операций АБС должна быть доступна информация по курсам валют (как информация об единых курсах, так и курсах покупки и продажи наличной иностранной валюты), с которыми работает касса.

4.3.5.7 АБС должна обеспечивать возможность удаления ошибочно введенной кассовой операции. При этом все проводки, сформированные при проведении данной кассовой операции, должны быть удалены.

Возможность для удаления кассовой операции должна быть доступна лишь в течение операционного дня.

Последствия неправильно введенной кассовой операции должны аннулироваться исправительными проводками.

4.3.5.8 АБС должна обеспечивать бухгалтерское оформление кассовых операций с указанием всех движений по счетам.


4.3.6 Учет доходов и расходов


4.3.6.1 АБС “Операционный день банка” должна обеспечивать выполнение всех функций, предусмотренных проектной документацией на АБС по учету доходов и расходов банка, исходя из следующих возможностей:

  • учет доходов и расходов в белорусских рублях;

  • консолидация доходов и расходов.

4.3.6.2 АБС должна осуществлять консолидацию счетов доходов и расходов в последний рабочий день отчетного периода. Дата отчетного периода определяется нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.


^ 4.3.7 Запросы в АБС


4.3.7.1 АБС “Операционный день банка” должна обеспечивать формирование иерархических запросов, предусмотренных проектной документацией на АБС, исходя из следующих возможностей:

  • запросы по клиентам и счетам;

  • запросы по клиентам и сделкам.

4.3.7.2 АБС должна поддерживать иерархические запросы по клиентам и счетам, по клиентам и сделкам, с помощью которых пользователи системы смогут получать оперативную информацию с различной степенью детализации (от общих характеристик и показателей до детальной информации по конкретному клиенту, счету или сделке).

4.3.7.3 Запросы по клиентам и счетам должны обеспечивать возможность получения следующих сведений:

  • основная информация по клиентам;

  • разбиение счетов по категориям, определенным пользователем;

  • полная информация по каждому счету;

  • текущий баланс и информация по проводкам по каждому счету.

4.3.7.4 Запросы по клиентам и сделкам должны обеспечивать возможность получения следующих сведений:

  • все сделки клиента;

  • полная информация по введенным сделкам и событиям, связанным с данными сделками;

  • все обязательства и связанные с ними погашения для каждого клиента;

  • информация обо всех введенных срочных и конверсионных сделках.


^ 4.3.8 Формирование журналов работы пользователей


4.3.8.1 АБС “Операционный день банка” должна обеспечивать формирование журналов работы пользователей в системе, предусмотренных проектной документацией на АБС.

4.3.8.2 Журналы работы пользователей в системе должны вестись в электронном виде и представлять собой журнальные файлы, которые должны хранить следующую информацию:

  • дата и время осуществления операций в системе;

  • идентификатор рабочей станции, с которой была осуществлена операция;

  • идентификатор пользователя;

  • необходимая информация об операции;

  • кем инициирована операция (операционист);

  • кем операция санкционирована (авторизована);

  • предупреждающее сообщение системы, если такое было, но пользователь совершил обход предупреждения.

4.3.8.3 Файлы журналов работы пользователей должны иметь системный контроль их целостности.


4.3.9 Накопление статистики


4.3.9.1 АБС “Операционный день банка” должна обеспечивать накопление всех типов статистики, предусмотренных проектной документацией на АБС, исходя из возможностей накопления следующих типов статистики:

  • наибольший и наименьший баланс;

  • дебетовые и кредитовые обороты;

  • статистика по остаткам;

  • статистика по процентам.

4.3.9.2 В конце операционного дня АБС должна накапливать статистическую информацию по счетам на основе операций, совершенных в системе за день.


^ 4.3.10 Формирование отчетов


4.3.10.1 АБС “Операционный день банка” должна обеспечивать генерацию отчетов, предусмотренных проектной документацией на АБС, исходя из возможностей представления следующих категорий отчетов:

  • обязательные отчеты;

  • избирательные отчеты;

  • неизбирательные отчеты;

  • документация клиентам;

  • балансовые отчеты;

  • консолидация отчетов.

4.3.10.2 АБС должна обеспечивать формирование всех видов отчетности, необходимых для отражения работы банка, основываясь на накопленной статистике.

4.3.10.3 АБС должна формировать обязательную бухгалтерскую отчетность банка для представления ее в Национальный банк Республики Беларусь.

4.3.10.4 Отчеты должны быть реализованы на основании нормативных правовых актов Национального банка Республики Беларусь и внутренних правил банка.


^ 4.3.11 Ведение нормативно-справочной информации


АБС “Операционный день банка” должна обеспечивать ведение нормативно-справочной информации в объеме, согласующемся с реализацией системы и с требованиями к информационному взаимодействию с АС МБР и, при необходимости, с другими системами.

1   2   3   4   5   6



Похожие:

Руководящий документ республики беларусь iconРуководящий документ республики беларусь
Ключевые слова: обеспечение программное, средства технические, расчет безналичный, доступ удаленный, документ электронный, клиент...
Руководящий документ республики беларусь iconРуководящий документ республики беларусь
Ключевые слова: архив, архив документов электронных, документ электронный, комплекс средств автоматизации, обеспечение программное,...
Руководящий документ республики беларусь iconРуководящий документ республики беларусь
Общие требования по обеспечению непрерывной работы и восстановления работоспособности участников в ас мбр
Руководящий документ республики беларусь iconРуководящий документ республики беларусь
Ключевые слова: периферийное оборудование, банковская пластиковая карточка, карт-чек, стоп-лист
Руководящий документ республики беларусь iconРуководящий документ республики беларусь
...
Руководящий документ республики беларусь iconРуководящий документ республики беларусь
Ключевые слова: сообщение, формат сообщения, поле, подполе, сообщение электронное
Руководящий документ республики беларусь iconРуководящий документ республики беларусь
Ключевые слова: клиринговая система расчетов, тип сообщения, формат сообщения, поле, идентификатор
Руководящий документ республики беларусь iconРуководящий документ республики беларусь
Ключевые слова: место рабочее автоматизированное, комплекс программно-технический, обеспечение программное, средства технические,...
Руководящий документ республики беларусь iconПостановление Министерства образования республики беларусь 17 июля 2007 г. N 35а об утверждении инструкции об организации участия обучающихся учреждений образования в туристских походах и экскурсиях
В соответствии с Положением о Министерстве образования Республики Беларусь, утвержденным постановлением Совета Министров Республики...
Руководящий документ республики беларусь iconЗага д прика з
На основании подпункта 6 пункта 4 Положения о Министерстве образования Республики Беларусь, утвержденного постановлением Совета Министров...
Разместите кнопку на своём сайте:
Документы


База данных защищена авторским правом ©sov.opredelim.com 2000-2015
При копировании материала обязательно указание активной ссылки открытой для индексации.
обратиться к администрации
Документы